Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılan kiralık hesaplarla mücadele etmek amacıyla yeni bir rehber yayımladı. 12 Ekim tarihinde yürürlüğe giren düzenleme, banka ve finans kuruluşlarının şüpheli işlemleri tespit ederek bildirme süreçlerini yeniden şekillendiriyor. Düzenleme kapsamında yalnızca para karşılığı hesap kiralayanlar değil, bir yakınının isteğiyle kaynağı belirsiz parayı transfer edenler de inceleme altına alınacak.
Yeni rehbere göre, banka kartı bilgilerini, mobil bankacılık şifrelerini veya SMS ile gelen tek kullanımlık doğrulama kodlarını başkasıyla paylaşan kişiler riskli kategoride değerlendirilecek. Kişinin düzenli geliriyle orantısız şekilde gerçekleşen para hareketleri, kısa sürede birden fazla hesaba yapılan hızlı transferler veya aynı cihaz üzerinden yönetilen çok sayıda hesap, şüpheli işlem göstergesi olarak kabul edilecek.
Bu tür durumlarda finans kuruluşları, müşterilerin mobil ve internet bankacılığı erişimini kısıtlama, para transfer limitlerini düşürme veya doğrudan banka kartlarını kullanıma kapatma yetkisine sahip olacak. Tespit edilen riskin devam etmesi durumunda bankalar, ilgili kişiyle olan tüm ticari ilişkisini sonlandırabilecek. Vatandaşların, hesap güvenliğini tehlikeye atan bu tür paylaşımlardan kaçınmaları, mali geçmişlerini ve bankacılık erişim haklarını korumaları açısından kritik bir öneme sahip.
Yorumlar yükleniyor…